Sự ra đời của Bitcoin kéo theo hàng loạt loại altcoin khác ra đời và được giới thiệu trên thị trường. Bên cạnh những dự án chính đáng, không ít các mô hình tài chính theo hình thức kim tự tháp hay mô hình Ponzi ra đời. Đa phần đây đều là các dự án “không trong sạch” và mang dấu hiệu lừa đảo.
Bài viết này, Quang Crypto sẽ đưa ra cho bạn những cái nhìn cụ thể và tổng quát, trước khi bạn quyết định đầu tư vào hình thức này.
1. Mô hình Ponzi cụ thể là gì?
Sự ra đời của mô hình Ponzi bắt đầu từ những năm đầu của thế kỉ XX, tại Mỹ. Đặc điểm của nó là các chiêu thức lừa đảo tài chính với lời mời hấp dẫn từ mức lợi nhuận cao. Trên thực tế, khoản lợi nhuận này đến từ khoản tiền đầu tư của những người đến sau. Những ai không có kiến thức tài chính căn bản sẽ đánh giá mô hình Ponzi bền vững. Tuy nhiên, Ponzi sớm hay muộn cũng sẽ bị phá vỡ, khi không còn người tham gia.
2. Thị trường crypto và mô hình Ponzi có gì liên quan?
Bản chất của các loại hình tiền điện tử và mô hình Ponzi không có gì liên quan. Tuy nhiên, thật không may là các sản phẩm hàng hoá, dịch vụ trong mô hình Ponzi này vẫn có thể sử dụng nó để thanh toán hay mua bán. Công nghệ blockchain cũng được ứng dụng công khai trong mô hình này. Điều này gây ra rất nhiều hiểu nhầm nghiêm trọng với các dự án crypto chân chính.
3. Mô hình Ponzi tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Hiện nay tiền điện tử hoạt động với những yêu cầu pháp lý khá cởi mở, điều này là tiền đề cho nhiều tổ chức khai thác.
Những kẻ lừa đảo đã lợi dụng những cơ hội từ tiện điện tử để chiếm đoạt tiền của các nhà đầu tư “non nớt”. Họ dễ dàng quảng cáo ra mắt các sự kiện tiền điện tử mới ra mắt, tiềm năng cùng tốc độ sinh lời cao. Các nhà đầu tư thiếu hiểu biết dễ bị thu hút bởi những cơ hội “lợi nhuận” khổng lồ mà họ vẽ ra. Vậy là mô hình Ponzi bắt đầu hoạt động.
4. Nhận biết mô hình Ponzi như thế nào?
Hãy ghi nhớ: không có chiếc bánh nào là miễn phí! Vậy nên bạn cần cảnh giác khi nhận được những lời chào như:
- Cam kết lợi nhuận cao và rủi ro thấp
- Thị trường dù biến động nhưng vẫn cam kết lợi nhuận mang lại ổn định
- Đầu tư không cần đăng ký với cơ quan thẩm quyền uy tín
- Giữ bí mật chiến lược đầu tư, hay không rõ ràng
- Không cho khách hàng xem xét các giấy tờ liên quan đến khoản đầu tư của mình
- Khả năng thanh khoản thấp (khó rút tiền khỏi hệ thống)
5. Mô hình Ponzi và Kim Tự Tháp giống và khác nhau như thế nào?
Mô hình kim tự tháp về cơ bản cũng giống với Ponzi với sự tham gia của người sau sẽ mang đến lợi nhuận cho người trước. Tuy nhiên, Ponzi dựa trên các chương trình đầu tư không minh bạch; nhà đầu tư đưa tiền cho các nhà quản lý đầu cơ và được hứa hẹn về mức lợi nhuận cao. Khi nhà đầu tư muốn rút tiền từ hệ thống, họ sẽ được thanh toán từ khoản tiền do người sau đầu tư vào. Người đứng sau hệ thống Ponzi sẽ giám sát các hoạt động của tổ chức, chuyển tiền từ ngày này đến người kia cho tới khi không còn ai tham gia vào mạng lưới.
Mô hình kim tự tháp có cơ chế tương đồng; chỉ khác ở chỗ sẽ có một số ưu đãi khi đầu tư hay quyền bán sản phẩm nào đó. Nhà đầu tư trả tiền cho người tuyển dụng họ để có thể bán mặt hàng này. Người nhận sẽ phải chia sẻ doanh thu cho người ở cấp cao hơn.
Điểm giống nhau lớn nhất của mô hình Ponzi và kim tự tháp chính là lấy lợi nhuận từ người sau để chia cho người trước. Và chúng đa phần luôn là hoạt động “mờ ám”.
6. Tổng kết
Bạn biết đấy, càng ngày những mô hình lừa đảo càng trở nên tinh vi và phức tạp; với những dự án hấp dẫn, siêu lợi nhuận được mời gọi. Lòng tham là thứ khiến chúng ta dễ rơi vào vòng xoáy của chiêu thức này nhất. Có thể số tiền bạn mất không nhiều nhưng nó thực sự không xứng đáng; cũng có rất nhiều người “non dạ” và phải nhận “trái đắng” từ các loại mô hình đa cấp biến tướng này.
Mô hình Ponzi hay kim tự tháp đều sẽ mang đến cho bạn viễn cảnh giàu sang nhanh chóng. Nhưng hãy để Quang Crypto khẳng định một lần nữa là không có miếng bánh nào miễn phí và dễ dàng như thế cả. Hãy tỉnh táo và khôn ngoan nhé!
Có thể bạn sẽ thích:
